款公司的名稱由行政區劃、字號、行業及組織形式依次組成,其中行政區劃指區、縣級行政區劃的名稱,行業表述應當標明“款”的字樣,組織形式為有限責任公司或股份有限公司,且公司名稱應當符合本市工商企業注冊的有關規定。未經批準,任何公司不得標注“款”字樣。
三、 款公司股東是否有法定人數限制?股份比例有何要求?
對不完全符合上述條件的擬任管理人員,款公司申請人認為其具備擬任職務所需知識、經驗和能力的,可向區縣主管部門提交個案申請。由區縣主管部門上報經市主管部門核準。
申請設立款公司,應當先申請籌建。申請人將下列籌建申請材料報送擬設款公司所在區、縣主管部門:
(一)籌建申請書。申請書應當載明擬設立款公司的名稱、擬注冊住所、注冊資本、股權結構、業務范圍、機構性質、組織形式、發起人或出資人基本情況及出資比例以及設立的目的;
(二)可行性研究報告。包括對當地經濟金融發展狀況分析,組建款公司的可行性和必要性,市場前景分析,未來業務發展計劃,風險處置預案等;
(三)籌建工作方案。包括擬設公司籌建工作步驟和時間安排,主要管理制度的起草計劃,業務拓展計劃,風險控制措施,資金來源,公司治理架構,部門設置和從業人員配置,內控體系,主要董事、監事及擬聘管理人員,信貸部門負責人和風險控制部門負責人的基本情況,經授權的籌建組人員名單、履歷、聯系地址及電話,選址方案;
(四)出資人關于出資設立款公司的股東協議。協議內容應包括但不限于擬設款公司的名稱、住所、業務范圍、注冊資本金、股本結構,出資人出資額與占股份比例,出資人的義務等;
(五)出資人關于出資設立款公司的承諾書。承諾自覺遵守公司章程、接受并承擔風險、自覺遵守國家及本市相關規定、不吸收公眾存款、不參與非法集資活動的承諾書;
(六)出資人之間的關聯關系情況說明及相關材料,以及如果存在隱瞞事項,出資人在款公司的權將受到限制的承諾;
(七)法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢的營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構本息情況及所在行業狀況、納稅記錄等事項;擬投資入股的自有資金來源真實的承諾書;董事會或股東(大)會會議關于同意出資設立款公司的決議;近1年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表;
(八)自然人股東的姓名、復印件、入股資金來源及個人收入來源合法真實的承諾書;
(九)聯系人及其手機、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編);
(十)律師對擬申報材料的合法合規性出具的法律意見書;
(十一)市主管部門要求的其他材料。
營業場所咨詢受理流程。
1、客戶進入公司營業場所咨詢業務,若上門客戶非項目顧問約見客戶則隨機由項目顧問進行受理接待;若為約見客戶則由對應顧問負責受理接待。
2、接待項目顧問給客戶介紹產品,了解客戶的基本情況和需求,判斷客戶是否滿足的基本條件;
3、對于滿足條件的客戶,要在受理信息登記表中詳細記錄客戶的信息,并告訴客戶可帶上、營業執照等,到公司營業場所填寫申請表;
4、對于不符合條件的客戶,需要委婉地拒絕客戶的申請,感謝他對萬方款公司的支持。同時把獲得的客戶信息登記在受理信息臺帳中,篩選目前無法符合條件但將來可能符合條件的客戶進行長期跟蹤儲備。
5、項目顧問需要將日收集客戶咨詢信息匯報業務主管
審批機關:省級主管部門(金融辦或相關機構)
申請條件:
款與網絡結合,體現在能否突破“屬地管理”,實現跨區域經營,鑒于目前款公司牌照仍由各省金融辦核發。
1、互聯網企業自行申理小貸牌照。大型互聯網企業如阿里、京東、唯品會、百度等已經取得面向全國經營的款許可。但目前僅廣東、上海、北京等地金融辦可以辦理,申理條件較高、成本較大。
2、互聯網企業與已取得小貸牌照的公司合作,或采用在(或省級金融辦)進行備案的形式。
3、已取得小貸牌照且符合相關條件的公司自營網絡平臺,并取得部門的許可或備案。
后兩種方式下互聯網企業和小貸公司應具備何種條件、以何種模式達成《互金意見》中前者對后者的“控制”,尚待部門相應細則。
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